| 진출 분야 |
은행, 증권사 등 금융기관 등

| 하는 일 |
● 회사 내 고객 정보, 네트워크 등을 활용하여 고액 자산가를 파악하고 접촉하여 PB 서비스 대상 고객유치를 한다.

● 고객과의 상담을 통해 보유자산 및 부채, 투자 및 리스크 성향 파악, 상속 등 비금융 니즈를 파악한다.

● 고객의 자산관리 성향에 맞춰 예금, 적금, 주식, 채권, 펀드, 보험, 연금, 부동산, 실물자산 등 자산가치 극대화를 위한 금융자산 포트폴리오를 설계한다.

● 세무, 법률, 상속 등 비금융 업무에 대한 서비스를 제공한다.

● 금융자산 투자 설계안을 토대로 고객에게 자산관리 방안을 제안 및 실행한다.

● 투자 실행 결과를 모니터링 하여 고객의 투자결과를 분석하고 고객과의 주기적인 커뮤니케이션을 통해 투자 사후관리 및 고객관리를 실행한다.

성격 분석적 사고 | 혁신 | 적응성 및 융통성 | 독립성 | 사회성 | 신뢰성 | 정직성
흥미 탐구형(Investigative) | 진취형(Enterprising)
가치관 경제적 보상 | 지적 추구 | 인정 | 다양성 | 타인에 대한 영향
업무수행능력 논리적 분석 | 수리력 | 판단과 의사결정 | 모니터링 | 서비스 지향
지식 경제와 회계 | 경영 및 행정 | 수학 | 교육 및 훈련 | 상담 | 영업과 마케팅 | 의사소통과 미디어

| 직업 전망 |
▶ 금융 자산 3억원 이상 VIP 고객의 전유물이었던 자산관리(WM, Wealth Mgmt.) 서비스의 저변이 일반 투자자로까지 확대되고 있다.
▶ 저금리 기조로 은행의 전통적인 수익원인 순이자마진(NIM)이 나날이 하향 곡선을 그리자, WM 등 비이자 부문을 확대하기 위해 금융권이 PB 대중화에 나서면서 PB에 대한 수요가 증가하고 있다.
▶ 최근에는 신입 직원들을 대상으로 PB 전문교육을 시키고 있으며, 일반 영업직원을 재교육시켜 PB 서비스를 강화하고 있는 추세이다.

| 융합 방법 |
>> 전공 + 전공 (세무학 + 경제학·통계학·회계학)
>> 전공 + 자격 (세무학 + 금융관련 자격증)
>> 각종 금융상품, 주식, 부동산 등의 투자대상을 분석하여 고객에게 추천해야 하므로 경제학, 통계학, 회계학에 대한 지식이 필요
>> 각종 금융상품 판매를 위해 금융 관련 자격증 취득이 필수적 요건

| 필요 자격 |
개인자산관리사는 각종 금융관련회사 및 투자관련 회사에 입사하거나 증권회사, 은행 등의 관련 부서에 입사하여 업무를 하면서 경험을 쌓으며 자신의 업무 이 외에도 세무, 법률, 경제이론, 해외시장에 대한 정보수집 및 분석방법 등에 대하여 자체 교육과정 및 개인적인 공부를 통해 지식을 쌓은 후 개인자산관리사로 현장에 투입된다.

또한 금융상품 취급 영역의 확대로 증권, 보험 등을 취급하기 위하여 자격증 취득이 필요하다.

관련교육은 주로 근무하는 회사자체의 교육 및 금융관련 단체 등의 교육프로그램에 참가하여 받을 수 있으며 최근에는 사이버교육 등을 이용하여 필요한 지식 습득도 가능하다.

개인자산관리사가 되고 싶다면 평소에 경제에 대한 관심을 가지고 꾸준히 정보를 수집·분석해 보는 것이 유리하다. 개인고객의 재산과 관련된 직업이기 때문에 윤리의식과 책임감 그리고 꼼꼼한 성격이 필요하며 다양한 고객과의 접촉을 위해 원만한 대인관계 유지가 필수적 요소이다.

시시각각 변화하는 경제상황에 대한 끊임없는 관찰과 연구를 해야 하며 시장상황에 대한 예측력, 빠른 판단력, 경제적 지식이 필요하다.

개인자산관리사 업무에 도움이 되는 국가공인 민간 자격증은 국제금융역과 자산관리사(Financial Planner, FP)가 있으며, 국제공인 민간 자격증으로는 국제재무위험관리사(Financial Risk Management, FRM)가 있다.

국제금융역 (Certified International Finance Specialist, CIFS)는 외환, 국제투자, 파생상품 등 국제금융시장에 적극적으로 대처할 수 있는 전문가 측정을 위해 국제금융시장의 분석 및 예측, 외환자금 관리, 외환시장거래, 파생상품거래, 국제금융 리스크관리 등 국제금융 관련 업무를 수행할 수 있는 능력을 검정한다.

자산관리사(Financial Planner, FP)는 금융기관 영업부서의 재테크팀, 또는 개인자산관리(PB, Financial Banking)팀에서 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채현황, 가족상황 등 고객에 대한 각종 자료를 수집, 분석하여 고객이 원하는 Life Plan 상의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계에 대한 상담과 실행을 지원할 수 있는 실무처리 능력을 검증한다.

국제재무위험관리사(Financial Risk Management, FRM)은 국제위험관리전문가협회(GARP)에서 1997년부터 주관하고 있는 금융위험관리분야 자격증으로 각 금융기관과 기업체의 각종 금융위험을 예측, 측정하여 적절한 대비책을 강구하는 능력을 검증한다.

*에듀진 기사 URL: http://www.edujin.co.kr/news/articleView.html?idxno=44458
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